Нацбанк Беларуси принял постановление №453 «О несанкционированных переводах денежных средств (электронных денег)». Теперь банки страны смогут вычислять и блокировать «подозрительные» платежи граждан, сообщила начальник управления защиты информации Нацбанка Беларуси Инна Легчилова, передает Белта.
«Это некая нетипичность поведения клиента, переводящего денежные средства. Здесь имеется масса вопросов о том, что можно считать нетипичным и нехарактерным относительно суммы, места перевода», - говорит Легчилова.
Она отметила, что банки должны будут разработать специальные процессы по выявления «такого подозрительного поведения» - антифрод-систему. Изначально созданы классы мониторинга, которые подразделяются на индикаторы правонарушений.
«Например, если в определенный период времени платеж совершался с одного IP-адреса, а через десять минут с другого. Или платежи совершаются в ночное время, хотя ранее в такое время их не было», - пояснила представитель Нацбанка.
Инна Легчилова отметила, что тем, кто действительно совершает какие-то платежи впервые, беспокоиться не стоит. Например, если человек никогда не платил за покупки на маркетплейсе и такой платеж прошел впервые, то такая операция не будет приостановлена, потому что это только один индикатор.
А что если заблокируют операцию?
По словам Инны Легчиловой, перечень классов и индикаторов большой, поэтому решение о приостановлении операции будет приниматься не по одному из них, а в совокупности. В случае блокировки банк приостановит операцию на двое суток и в течение этого времени может связаться с клиентом для уточнения деталей.
«Это сделано для того, чтобы не пострадали невиновные люди. Вместе с тем необходимо создать такой механизм, который позволил бы банкам приостановить операцию, т.е. создать правовое поле», - уточнила специалист.
Будут приостанавливаться операции, по которым есть точная информация о незаконности списанных средств. В таком случае банк будет блокировать деньги, а делом займутся правоохранительные органы.
Напомним, недавно стало известно, что в Минске снова активизировались мошенники и крадут деньги у доверчивых белорусов. До этого сообщалось, что мошенники придумали фишинговую схему - злоумышленники действуют под видом «Белпочты» и просят уточнить адрес доставки почтового отправления с указанием ссылки в Интернете.